电商财务-拼多多对账，从理论到实操，系统学习电商对账

电商财务-拼多多对账，从理论到实操，系统学习电商对账

对账前准备

• 熟悉平台规则和结算周期：了解拼多多平台的各种费用收取规则，如平台佣金、手续费等，以及结算周期，通常有按日、按周或其他特定周期结算等方式。
• 确定对账周期：电商企业需根据自身业务情况和财务核算要求，确定合适的对账周期，如每日、每周或每月对账。
• 准备数据和工具
  • 数据方面：确保能够从拼多多商家后台准确导出订单数据、退款数据、收支明细报表等，同时准备好银行账户流水明细、第三方支付平台（如微信支付、支付宝支付）的交易记录。
  • 工具方面：可选用专业的财务软件，如畅捷通的好会计，也可使用 Excel 等电子表格工具。

对账具体步骤

• 数据下载与整理
  • 订单数据：登录拼多多商家后台，按照确定的对账周期，导出订单报表，包含订单编号、下单时间、商品信息、订单金额、买家支付金额等。
  • 退款数据：导出退款记录，包括退款订单编号、原订单编号、退款金额、退款时间、退款原因等。
  • 平台费用数据：获取平台扣除的各项费用明细，如佣金、手续费、活动扣费等。
  • 银行及支付平台数据：从银行网银或第三方支付平台后台，下载对应对账周期的交易流水，记录交易时间、交易金额、交易类型等。
• 订单核对
  • 订单金额核对：以订单编号为关联依据，将拼多多平台订单金额与支付平台显示的买家支付金额进行匹配核对，确保金额一致。
  • 订单状态核对：检查订单状态，如已支付、已发货、已完成、退款中、退款完成等，确保与实际业务情况相符，对于长时间处于异常状态的订单，及时进行调查和处理。
  • 促销活动核对：梳理促销活动规则和数据，检查订单金额是否按照满减、折扣、赠品等促销规则正确计算。
• 退款核对
  • 金额核对：将退款金额与原订单金额进行核对，确保退款金额不超过原订单金额。
  • 记录一致性核对：检查退款在支付平台和拼多多平台的记录是否一致，包括退款时间、退款渠道等，确认退款是否及时退回到顾客原支付账户。
• 平台费用核对
  • 费用计算核对：根据平台公布的费用收取标准，核对平台扣除的佣金、手续费等费用计算是否正确。
  • 明细核对：将平台费用明细与平台系统显示的扣费记录进行逐笔核对，确保无遗漏或错误扣费。
• 银行及支付平台对账
  • 金额匹配：将拼多多平台的收入、支出数据与银行账户或第三方支付平台的流水进行比对，确保每一笔交易都能对应上，对于金额不符的情况，及时查找原因。
  • 交易时间核对：检查交易时间是否相近，一般允许有一定的时间差，但如果时间差异过大，可能存在问题，需要进一步核实。

异常情况处理

• 记录异常：在对账过程中，发现如订单金额不符、退款异常、平台费用扣费不明、银行流水与平台数据不一致等情况，及时记录下来，包括异常的订单编号、金额、时间等详细信息。
• 排查原因：从平台系统问题、数据传输错误、人为操作失误、诈骗风险等方面入手，分析可能导致异常的原因。如是否因网络问题导致数据未及时更新，是否存在人为错误录入数据等。
• 沟通与解决：对于无法自行解决的异常情况，及时与拼多多平台客服、银行客服或第三方支付平台客服联系，提供详细的异常信息，协助对方进行调查和处理。

对账结果与报告

• 制作对账单：将对账结果整理制作成对账单，包括订单总数、总金额、退款金额、平台费用、实际收入等数据，以及异常情况的说明和处理结果。
• 财务分析：对账单数据进行财务分析，如计算毛利率、净利率、退款率等指标，分析业务经营状况和趋势，为企业决策提供数据支持。
• 存档与报告：将对账单和相关数据进行存档，以便后续查阅和审计。同时，向上级领导或相关部门提交对账报告，汇报对账情况和发现的问题